ห่างหายไปนานเลยกับบทความใน Category Blog พอดีเมื่อวันก่อนผมรีวิวแผนการเงินของตัวเองสำหรับค่าใช้จ่ายลูก (ปัจจุบันอายุ 3 เดือน 👶🏻) โดยมีรายได้ส่วนนึงมาจากสิทธิสวัสดิการประกันสังคม คือ ค่าคลอดบุตร 15,000 บาทและ กรณีสงเคราะห์บุตร เดือนละ 800 บาท (ซึ่งจะได้รับจนถึงอายุ 6 ปี)
ซึ่งผมเองได้ทำเรื่องเบิกสิทธินี้ตั้งแต่เดือนแรกที่ลูกเกิดเลย และคิดว่าจะนำเงินนี้มาลงทุนเพื่อให้เค้าในอนาคต
หลังจากที่ก่อนหน้านี้หลายสินทรัพย์มีปรับตัวลงไป เดือนที่ผ่านมานี้ก็เริ่มมีกลับตัวขึ้นมาบ้างแล้ว มาดูกันว่าพอร์ตจะเป็นยังไง
เดือนที่ผ่านหลายสินทรัพย์มีแนวโน้มปรับตัวลง โดยเฉพาะ Sector EQ ไม่รู้ว่าจะเพียงแค่ปรับฐานรึป่าว ไว้รอดูสัญญาณที่นำมาใช้ดูว่าแม่นแค่ไหนล่ะกัน 😁
ปล. เดือนนี้มีการแก้ไขข้อมูลของ EP01 และ EP02 เนื่องจากหลังจากนี้จะใช้ข้อมูล ณ สิ้นเดือนเป็นจุด check point ในแต่ละเดือนแทน ดังนั้นการ update ก็จะ delay หน่อย เพราะต้องรอให้ NAV ของกองทุนที่เลือกออกมาก่อน
จาก EP ที่แล้ว หลังจากได้เป็นนายหน้าประกันชีวิต ผมก็ทำการเดินเรื่องขอเทียบเคียงความรู้ เพื่อที่จะไม่ต้องทำการอบรม Module 3 (การวางแผนการประกันภัย) และจะได้ทำการสมัครสอบ Paper 3 ได้เลย เพราะผมได้เข้าอบรม Module 4 (การวางแผนเพื่อวัยเกษียณ) เมื่อปลายปีที่แล้วไปแล้ว มาดูขั้นตอนกันว่าเราจะสามารถขอเทียบเคียงความรู้ / ขอสิทธิไม่ผ่านการอบรม (Waive) ได้ยังไง
ผ่านไป 1 เดือนของปีที่ 2 แล้ว มาดูกันดีกว่า สิ่งที่ปรับปรุงไปจาก S1 นั้นจะเป็นอย่างไรบ้าง รวมถึง BM ที่มีการปรับอยู่นิดหน่อย
หลังจากที่เคยเป็นสอบตัวแทนประกันชีวิตไปแล้ว Code หลุด (ไม่ได้ส่งงานตามกำหนด) ทำให้หลุดจาการเป็นตัวแทนประกันชีวิตไปโดยปริยาย และด้วยความที่ผมต้องการจะสอบ Paper 3 แบบไม่ต้องการเข้าอบรม CPF Module 3 จึงคิดว่าจะทำการขอเทียบเคียงความรู้ โดยการไปสอบนายหน้าประกันชีวิตแทนดีกว่า นั่นจึงเป็นที่มาของ EP นี้
จากตอนที่แล้วได้สรุปผลตอบแทนเมื่อครบปี ก็ถือได้ว่าเป็นที่น่าพอใจเป็นอย่างมากเกินเป้าหมายมาเยอะเลย แต่ทั้งนี้ทั้งนั้น 1 ปีที่ผ่านมา ผมได้เรียนรู้ว่านโยบายหรือวิธีการลงทุนสำหรับพอร์ตนี้น่าจะมีสิ่งที่จะปรับปรุงเพื่อให้เหมาะสมกับพอร์ตที่มีขนาดโตขึ้นด้วย
EP นี้ เป็น EP สุดท้ายของ ปีที่ 1 (Season 1) ซึ่งจะมาสรุปผลกันว่า 1 ปีที่ผ่าน ได้ผลตอบแทนเท่าไหร่บ้าง จากการทำ TAA เมื่อเทียบกับ Benchmark ที่ทำ SAA ตลอดทั้งปี
จั่วหัวไปเมื่อเดือนที่แล้ว ว่า Big day (วันเลือกตั้งสหรัฐฯ) อาจจะเปลี่ยนแนวทางการลงทุนของตลาดโลกก็ได้ << ดันเป็นแบบนั้นจริง ๆ เดือนที่ผ่านมานี่ตลาดการลงทุนคึกคักสุด ๆ พอร์ตที่ลดความเสี่ยงโดยไม่ถือหุ้นไทยกับกองอสังหาฯ และหยุดเข้าซื้อ Global EQ ไปทำให้แพ้ BM ไปทิ้งห่างเกือบ 10% 😭 แม้ว่าผลดำเนินการเดือนที่ผ่านนี้จะเป็นบวกก็เหอะ แต่มันเสียดาย 😓
อีกไม่กี่วันก็ถึงวันเลือกตั้งของสหรัฐฯ 1 ใน Big Day ที่อาจจะเปลี่ยนแนวทางการลงทุนของตลาดโลกได้ (เว่อร์ไปไหม 55+) ช่วงเดือนที่ผ่านมาเลยเป็นช่วงที่ตลาด (หุ้นสหรัฐฯ) ลังเลไม่ไปทางไหนทางนึงชัดเจน สุดท้ายปิดพอร์ตสิ้นเดือน ก็ติดลบไปนิดหน่อย เหมือนเดือนทั้งเดือนที่ผ่านมาไม่ได้ลงทุนอะไร 🤣🤣 มาดูกันดีกว่า